El Banco Madrid, filial en España del andorrano BPA, ha dejado atrapados temporalmente a miles de clientes que ya no pueden acceder a su dinero, ya sea en depósitos, fondos de inversión o sicavs, que han quedado bloqueados.
A pesar de que a principios de la semana pasada, en el momento de su intervención, la entidad no presentaba problemas de solvencia, el escándalo sobre las implicaciones en el blanqueo de capitales del crimen organizado provocó una retirada masiva de fondos.
La denuncia presentada el pasado viernes contra Banco Madrid por la unidad de inteligencia financiera española, el Sepblac, ante el fiscal por operaciones irregulares, unida a la detención en Andorra del antiguo consejero delegado de BPA y su filial española, Joan Pau Miquel, contribuyó a desatar el pánico entre los clientes.
Tanto es así que hoy los nuevos administradores de la entidad especializada en grandes patrimonios, designados por el Banco de España, han solicitado el concurso de acreedores voluntario tras constatar que la capacidad de la entidad para hacer frente al cumplimiento puntual de sus obligaciones se había deteriorado.
En una nota remitida, el banco explica que esta situación se ha producido "tras conocerse la decisión adoptada por la Financial Crisis Enforcement Network (FinCEN)" estadounidense de considerar a su matriz, Banca Privada d'Andorra (BPA), presuntamente relacionada con el blanqueo de capitales.
"Las importantes retiradas de fondos de clientes derivadas de las circunstancias anteriores, que ha tenido que atender la entidad en los últimos días, han afectado a su capacidad para hacer frente al cumplimiento puntual de sus obligaciones", explica la nota. "La solicitud de concurso permite asegurar un igual trato de los depositantes de la entidad y del resto de sus acreedores", añade.
En otra nota, el Banco de España precisa que los administradores han creído lo más acertado solicitar el citado concurso voluntario y suspender la operativa ordinaria de la entidad, "mientras se pronuncie el juez que tenga que conocer el procedimiento".
El Banco de España recuerda, asimismo, que los depósitos de los clientes de Banco de Madrid, S.A., están garantizados por el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito hasta un máximo de 100.000 euros por titular, garantía que se hará efectiva "lo antes posible" una vez se cumplan los trámites pertinentes.
SOLICITUD DE CONCURSO
La solicitud de concurso, ha explicado el supervisor en una nota, permite asegurar "un igual trato de los depositantes de la entidad y del resto de sus acreedores", pero evita disponer en este momento de esos fondos, una medida aún más grave que el límite de 2.500 euros semanales que se pueden retirar en la matriz, BPA.
Además, el concurso de Banco Madrid supondrá pérdidas para quienes tuvieran más de 100.000 euros ahorrados en la entidad, el máximo que cubre el Fondo de Garantía de Depósitos.
A cierre de noviembre de 2014, unos 15.000 clientes tenían más de 695,6 millones depositados en Banco Madrid, pero está por ver qué cantidad atesora a día de hoy tras la espantada de sus clientes, que ahora esperan que un juez decida si la entidad tiene opciones de ser vendida al mejor postor o directamente debe ser liquidada, la opción más probable según los expertos consultados por Efe.
Antes de eso habrá que decidir también si los fondos de inversión y sicavs gestionados por Banco Madrid y bloqueados hoy por la CNMV pueden ser traspasados a otra compañía, lo que garantizaría que sus partícipes no pierdan dinero.
Entre ellos se encuentran clientes tan conocidos como el exjugador del Real Madrid Roberto Carlos, cuya sicav contaba con un patrimonio de 2,8 millones a cierre de 2014, o el inversor de origen indio Ram Bhavnani, afincado en Tenerife, con 11,4 millones.
Sólo en el caso de que la gestora de Banco Madrid fuera declarada también en concurso, algo que a día de hoy no parece probable, se activaría la garantía del Fogain, que permitiría recuperar igualmente un máximo de 100.000 euros.
Pero esta opción no se contempla porque los expertos dan por hecho que a través de una subasta rápida se elegirá otro banco que se haga cargo de la gestión de los fondos de inversión y sicavs de Banco Madrid, cuyo grueso del negocio estaba en estos vehículos.
Sólo a través de su gestora cuenta con unos 78.000 clientes, cuyo patrimonio supera los 3.000 millones a través de más de un centenar de fondos, según datos de Inverco.
GUINDOS DICE QUE NO SUPONE RIESGO PARA EL SISTEMA FINANCIERO
A pesar del escándalo, el ministro de Economía, Luis de Guindos, ha insistido en que Banco Madrid no supone ningún riesgo para la banca española y que "no tiene absolutamente nada que ver con las intervenciones que desde el inicio de la crisis, por desgracia, tuvimos que realizar". Se trata de un caso "muy específico y muy concreto" que afecta a una entidad pequeña, ha añadido.
Se escribe así un nuevo capítulo de una historia que empezó el pasado martes cuando EEUU acusó a BPA, dueño de Banco Madrid, de lavar dinero de clientes como el Cártel de Sinaloa; Gao Ping, el supuesto cabecilla de una trama china; Andrei Petrov, presunto miembro de la mafia rusa y la petrolera estatal venezolana PDVSA.
Todo ello disparó las alarmas sobre su filial en España, también conocida por ser la entidad en la que la familia del expresidente de la Generalitat de Cataluña Jordi Pujol escondió parte de su fortuna.
Por su parte, el secretario de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, Iñigo Fernández de Mesa, ha garantizado que no se usará dinero público en el caso Banco Madrid, puesto que se trata de un problema "reputacional" y no de solvencia.
Así lo ha señalado Fernández de Mesa en un almuerzo organizado por la Asociación de Periodistas de Información Económica (APIE), donde ha considerado que la entidad debería tener activos líquidos para pagar a sus acreedores.
Además, ha recordado que está el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) para garantizar los depósitos de hasta 100.000 euros. "No va a haber uso de dinero público", ha señalado Fernández de Mesa, tras asegurar, además, que la actividad de depósitos de la entidad era "muy limitada" y que se dedicaba más a la gestión de otros activos.
